Курсы валют на 20.10.2017

покупка продажа цб рф
EUR 66.9 68.7 67.89
USD 56.5 58.3 57.51

Устав

Изменения №1 к Уставу

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года.

Свидетельство о постановке на налоговый учет.

Уведомление  о постановке на учет в налоговом органе юридического лица в качестве крупнейшего налогоплательщика.

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте с физическими лицам, выданная Банком России № 2136 от 30 апреля 2014 года.

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте с юридическими лицами, выданная Банком России № 2136 от 30 апреля 2014 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам №077-11550-100000 от 11 сентября 2008 г. Лицензия аннулирована 13.04.2016 года в связи с принятием Банком России решения об аннулировании лицензии на основании заявления Банка (приказ Банка России от 13.04.2016 № ОД-1253). (дата получения уведомления Банка России: 04.05.2016 года; дата, до которой информация доступна: 04.05.2019 года).

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности , выданная Федеральной службой по финансовым рынкам №177-12713-010000 от 26 ноября 2009 г.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам №177-13247-000100 от 03 августа 2010 г. Лицензия аннулирована 13.04.2016 года в связи с принятием Банком России решения об аннулировании лицензии на основании заявления Банка (приказ Банка России от 13.04.2016 № ОД-1253). (дата получения уведомления Банка России: 04.05.2016 года; дата, до которой информация доступна: 04.05.2019 года).

Лицензия № 12932 Н от 11 июня 2013 года, выданная Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России на осуществление работ по разработке, производству, распространению шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнению работ, оказанию услуг в области шифрования информации, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя).

Свидетельство об участии Банка в системе страхования вкладов

Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

Документы Банка в целях соблюдения Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ

Информационная безопастность

Корпоративное управление

Принципы управления рисками

Управление рисками в Коммерческом Банке «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью)

Коммерческий банк «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) (далее - Банк) в процессе осуществления своей деятельности придаёт первостепенное значение организации и функционированию эффективной системы управления и контроля за банковскими рисками (системы риск-менеджмента). Конечной целью риск-менеджмента является обеспечение оптимального соотношения рентабельности, ликвидности и надежности, обеспечение максимальной сохранности активов и Капитала на основе минимизации подверженности рискам, которые могут привести к неожиданным потерям. В Банке функционирует система управления рисками, позволяющая учитывать их как на стадии принятия управленческих решений, так и в процессе осуществления банковской деятельности. Эта система базируется на своевременном выявлении возможных рисков, их идентификации и классификации, анализе, измерении и оценке рисковых позиций, а также на применении конкретных методов управления банковскими рисками.

При построении системы управления рисками в Банке учитываются рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору и регулированию, нормативные документы и рекомендации Банка России по принципам организации, оценки и управления банковскими рисками.

К основным видам риска, которые принимает на себя Банк, относятся:

  • кредитный риск;
  • риск ликвидности;
  • рыночный риск;
  • риск концентрации;
  • процентный риск;
  • операционный риск;
  • правовой риск;
  • риск потери деловой репутации.

Управление кредитным риском

Кредитный риск – риск, возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед Банком.

Оценка и анализ кредитных рисков является основным содержанием работы Банка в процессе осуществления кредитования физических и юридических лиц и охватывает все стадии этой работы - от анализа кредитной заявки потенциального заемщика до завершения расчетов и рассмотрения возможности возобновления кредитования.

Измерение кредитного риска, его мониторинг и контроль осуществляются на основании Кредитной Политики Банка, которая устанавливает основную стратегию Банка в области кредитования, согласно принятым внутренним положениям Банка. Механизмом управления кредитным риском служат лимиты, установленные Банком в отношении одного заемщика или группы связанных заемщиков, соблюдение лимитов по рискам для индивидуальных или коллективных заемщиков, установленные Банком России. Неотъемлемым элементом системы управления кредитными рисками является лимитная политика Банка, устанавливающая различные ограничения и структурные лимиты в части размеров рисков, делегирования ответственности и полномочий по принятию решений. Обеспечение кредитов рассматривается Банком как один из методов хеджирования кредитных рисков, носящий практически обязательный характер для операций кредитования.

Управление риском ликвидности

Риск ликвидности – риск неспособности Банка финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости Банка.

Главной целью управления риском ликвидности является обеспечение способности Банка своевременно и полно выполнять свои обязательства по мере наступления сроков их исполнения.

Для оценки и анализа риска ликвидности Банк использует следующие методы:

• нормативный метод;

• метод анализа разрыва в сроках погашения требований и обязательств.

Мониторинг и оценка состояния ликвидности в Банке осуществляется на постоянной основе.

На случай возникновения непредвиденных обстоятельств, связанных с необходимостью экстренного поддержания ликвидности, в Банке разработан план действий, направленный на восстановление ликвидности.

Управление рыночным риском

Рыночный риск - риск возникновения у Банка убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов Банка, а также курсов иностранных валют и (или) драгоценных металлов.

Рыночный риск включает в себя: фондовый риск, валютный риск, процентный риск и товарный риск.

Целью управления рыночным риском является поддержание величины принимаемого на себя Банком рыночного риска на уровне не выше приемлемого, то есть определенного Банком в соответствии с собственными стратегическими задачами. Приоритетным является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала путем уменьшения возможных убытков и недополученной прибыли по вложениям Банка в финансовые инструменты, включая вложения в иностранную валюту и драгоценные металлы.

Управление риском концентрации

Риск концентрации – риск, возникающий в связи с подверженностью Банка крупным рискам, реализация которых может привести к значительным убыткам, способным создать угрозу для платежеспособности Банка и его способности продолжать свою деятельность.

Для оценки риска концентрации Банк использует такие показатели, как:

• Показатель концентрации по отношению к отдельным контрагентам или группам связанных контрагентов;

• Показатель отраслевой концентрации;

• Показатель географической концентрации;

• Показатель концентрации по вложениям в инструменты одного типа.

В целях реализации эффективного управления риском концентрации Банк устанавливает лимиты риска концентрации

Управление процентным риском

Процентный риск – риск ухудшения финансового положения Банка вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке.

Банк в качестве метода оценки процентного риска использует гэп-анализ с применением стресс-теста на изменение уровня процентной ставки на 400 базисных пунктов (базисным пунктом является сотая часть процента).

Дополнительно для оценки процентного риска Банк анализирует сведения о текущем состоянии процентных ставок на рынке банковских услуг и мнения (экспертные оценки) аналитиков об изменении процентных ставок в перспективе.

Управление операционным риском

Операционный риск – риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления Банка, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность Банка внешних событий.

Банк осуществляет постоянное наблюдение за операционными рисками с целью принятия мер по поддержанию их на приемлемом уровне, не угрожающем финансовой устойчивости Банка, интересам его кредиторов и вкладчиков, акционеров, работников, контрагентов.

Для целей оценки операционного риска Банк использует различные методы расчета операционного риска, рекомендованные Базельским комитетом по банковскому надзору (Базель II) и нормативными документами Банка России.

В целях предотвращения или уменьшения (минимизации) отрицательного воздействия на процессы Банка негативных событий, а также уменьшения (исключение) возможных убытков, Банком внедрены инструменты управления операционным риском. Все сотрудники Банка, а также органы управления при совершении действий и/или принятии решений учитывают влияние операционных рисков.

Мониторинг, оценка и разработка мер по минимизации операционного риска осуществляется на постоянной основе в соответствии с внутренними документами Банка.

Управление правовым риском

Правовой риск – риск возникновения у Банка убытков вследствие:

• несоблюдения Банком требований нормативных правовых актов законодательства Российской Федерации, Банка России и заключенных договоров;

• допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах);

• несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства Российской Федерации, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных правоотношений, возникающих в процессе деятельности Банка);

• нарушения контрагентами нормативных правовых актов, законодательства Российской Федерации, Банка России, а также условий заключенных договоров.

Для целей выявления и оценки признаков возникновения правового риска Банк вводит набор параметров, изменение состояния и размера которых означает возникновение иной характеристики конкретного направления деятельности Банка.

Основной целью системы параметров управления правовым риском является обеспечение принятия надлежащего управленческого решения в отношении определенного направления деятельности Банка по снижению влияния правового риска на Банк в целом.

В целях минимизации правового риска используются следующие методы:

  • стандартизация банковских операций и других сделок (порядки, процедуры, технологии осуществления операций и сделок, заключения договоров);
  • установление внутреннего порядка согласования (визирования) юридической службой заключаемых Банком договоров, проводимых банковских операций и других сделок, отличных от стандартизированных;
  • осуществление на постоянной основе мониторинга изменений законодательства Российской Федерации;
  • обеспечение доступа посредством специализированных правовых программ максимального количества служащих к актуальной информации по законодательству.

Управление риском потери деловой репутации (репутационным риском)

Риск потери деловой репутации Банка (далее - репутационный риск) – риск возникновения у Банка убытков, возникающий в результате негативного восприятия Банка со стороны клиентов, контрагентов, кредиторов, надзорных органов, что может негативно отразиться на способности Банка поддерживать существующие и устанавливать новые деловые отношения и поддерживать на постоянной основе доступ к финансовым ресурсам.

Риск потери деловой репутации может возникнуть у Банка в случае неблагоприятного восприятия имиджа Банка и отрицательной оценки его деятельности клиентами, контрагентами, акционерами (участниками), деловыми партнерами, органами власти и другими участниками гражданского оборота.

В целях минимизации риска потери деловой репутации применяются следующие подходы:

  • постоянный контроль за соблюдением законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства о банковской тайне. Особое внимание уделяется обеспечению соблюдения законодательства РФ, в том числе по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, соответствия деятельности Банка обычаям делового оборота и принципам профессиональной этики;
  • текущий мониторинг операций клиентов, в целях контроля над противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • обеспечение своевременности расчетов по поручению клиентов и контрагентов, выплаты сумм вкладов, процентов по счетам (вкладам), а также расчетов по иным сделкам;
  • мониторинг деловой репутации участников Банка, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций;
  • контроль за достоверностью бухгалтерской отчетности и иной публикуемой информации, представляемой участникам, клиентам и контрагентам, органам регулирования и надзора и другим заинтересованным лицам, в том числе в рекламных целях.

Организация системы управления рисками и капиталом Банка

Идентификацию, анализ, оценку и выработку методов управления банковскими рисками осуществляет независимое структурное подразделение Банка – Служба управления рисками Банка (далее – СУР).

Ответственность за реализацию конкретного рискового события несет подразделение Банка, инициирующее и реализующее сделки по приобретению активов.

Задачей СУР является ограничение суммарных возможных убытков Банка и реализация процедур снижения возникающих рисков.

Система управления рисками и капиталом включает в себя:

  • Идентификация рисков;
  • Определение значимых рисков;
  • Оценка значимых рисков;
  • Определение совокупного объема риска;
  • Мониторинг рисков;
  • Осуществление контроля и управление рисками.

Банк осуществляет традиционный подход к управлению рисками и контролю, который основан на выполнении регулятивных требований Банка России.

Основные механизмы управления рисками и контроля:

  • система лимитов;
  • система параметров управления банковскими рисками и капиталом;
  • диверсификация;
  • устранение риска.

Система отчетности в рамках системы управления рисками и достаточностью капитала содержит следующие отчеты:

  1. Отчет о результатах выполнения внутренних процедур оценки достаточности капитала Банка (далее – ВПОДК).

Отчет о результатах выполнения ВПОДК содержит информацию о соблюдении планового уровня капитала и достаточности капитала, плановой структуре капитала, плановых уровнях рисков и целевой структуре рисков.

Отчет о результатах выполнения ВПОДК формируется СУР и представляется Совету директоров Банка и Правлению Банка не реже одного раза в год.

  1. Отчет о результатах стресс-тестирования.

Порядок составления Отчета о результатах стресс-тестирования определяется в Положении о проведении стресс-тестирования в КБ «Экономикс-Банк» (ООО).

Отчет о результатах стресс-тестирования предоставляется Совету директоров Банка и Правлению Банка не реже одного раза в год.

  1. Отчеты о значимых рисках.

Порядок и сроки составления Отчетов о значимых рисках определяется во внутренних нормативных документах Банка по управлению значимыми рисками.

Отчеты о значимых рисках представляются:

  • Правлению Банка – не реже одного раза в месяц.
  • Совету директоров Банка – ежеквартально;
  1. Отчет о размере капитала Банка, результатах оценки достаточности капитала Банка и выполнении обязательных нормативов.

Отчет о размере капитала Банка, результатах оценки достаточности капитала Банка и выполнении обязательных нормативов представляется:

  • Руководителю СУР – ежедневно;
  • Правлению Банка – не реже одного раза в месяц;
  • Совету директоров Банка – ежеквартально.

 

 

FATCA

В рамках реализации мероприятий в соответствии с Законом США о налогообложении иностранных счетов резидентов США (FATCA) КБ "Экономикс-Банк" (ООО) зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service, IRS) со статусом участвующего финансового института (Participating FFI). Банку присвоен индивидуальный идентификационный номер участника (GIIN - Global Intermediary Identification Number) : GIIN Y0MFQM.99999.SL. 643.

Налоговый сертификат Форма W-8BEN-E.

 

Охрана труда

По результатам проведения специальной оценки условий труда на рабочих местах работников КБ «Экономикс-Банк» (ООО) установлен 2-й класс условий труда.
В соответствии с п. 9 ст. 12 Федерального закона в Банке не установлено рабочих мест, на которых имеются факторы, способные создать угрозу для жизни работников Банка.
Учитывая установленный класс (подкласс) условий труда, необходимости в разработке перечня мероприятий по улучшению условий и охраны труда работников, на рабочих местах которых проводилась специальная оценка условий труда, не имеется.

Политика в области охраны труда